怎么查询自己买了哪些保险？买保险后怎么管理保单？

随着大家保险意识的不断增强，许多朋友为自己和家人购买了多种保险产品，如重疾险、医疗险、意外险、定期寿险、终身寿险和年金险等。

 

然而，投保完成后，由于工作繁忙等原因，许多人对所购保险的记忆逐渐模糊，甚至有些保单已经忘记续保。

 

等到生病住院需要理赔时，才突然想起似乎购买过保险，但具体是哪种产品、如何理赔却毫无头绪。

 

如何有效管理保单，快速查到自己名下的所有保单呢？

 

奶爸也给大家介绍一些简单实用的小工具和方法，学会后，再也不用担心保单丢失或遗忘！

 

一、买完保险后为什么要做保单管理？

 

购买保险后，保单管理至关重要，主要涉及以下两个方面：

 

1、确保理赔顺畅

 

我们购买保险的初衷在于转移风险，以便在关键时刻顺利获得理赔。

 

许多人在投保成功并按时缴纳保费后，便将纸质或电子保单束之高阁，认为万事大吉。

 

然而，风险的不可预测性意味着我们无法完全规避不幸事件的发生。

 

一旦遭遇疾病或意外，保单成为申请理赔的关键资料。

 

缺少保单，就如同缺失了投保的凭证。

 

保险公司不会主动理赔，因为他们无法实时了解被保人的状况。

 

出险后，需主动报案，保险公司才会知晓并启动理赔流程。

 

虽然在群体性意外事件（如空难、大型交通事故）中，保险公司会主动调查并理赔，但大多数情况下，保单的妥善管理至关重要，以减少理赔障碍。

 

如果你的保单无人知晓，如果不幸离世，保单也会失去其价值。

 

2、完善保险配置

 

动态调整：保险配置是一个动态的过程，随着人生阶段的变化，所需的险种和保额也会有所不同。

 

例如，少儿时期需配置意外险、医疗险、重疾险；

 

成家立业后，需补充寿险、理财险；退休后，寿险相对重要性降低。

 

此外，一个人可能拥有多份保单，家庭成员的保单数量更是可观。

 

保险产品众多，若管理不善，很容易陷入混乱。

 

通过妥善管理保单，我们可以清晰了解家庭成员所购买的产品及其保障内容，

判断现有保险配置是否符合当前需求，并及时进行调整，以确保自己和家人始终拥有完善的保障体系。

 

二、怎么查询自己买了哪些保险？

 

很多人可能会说，我知道保单管理很重要，

 

问题是，我根本不记得自己都买了哪些保险，怎么查出来呢？

 

这里我给大家分享几个实用小工具： 

 

 

逐个来说一下：

 

1、金事通APP

 

金事通app是由中国银行保险信息技术管理有限公司（简称中保信）推出的一站式保险服务平台，该公司由国家金融监督管理总局直接管理。

 

目前可以查询人身险、车险、个人养老金、投资型保险等。

 

查询方法也非常简单，

 

下载APP后，用自己的身份证号、手机号码注册，并实名认证，

 

点击【服务】→再对应的险种比如【人身险保单】，

 

即可快速查询到本人作为“被保人”和“投保人”的保单。 

 

 

目前保单内容可以查询到：保险公司、保单号、投保人、被保险人、险种名称、保障期限等。

 

不过需要注意的是，部分保单是查询不到的，包括：

 

失效期超过7天的保单；保额在1000元以下的小额保单；海外及港澳台的保单。

 

除了这些正常状态的保单外，还有一些“睡眠保单”，比如：

 

赔偿保险金未领取的保单；满期给付保险金未领取的保单；合同效力中止或终止的保单。

 

也都可以通过金世通APP查到的哦！

 

 

 

除此之外，还有交费提醒、全年交费计划设置等功能，大家都可以点击试试~

 

2、各家保险公司的官方渠道

 

投保后我们可以关注一下保司的一些官方账号，如：

 

官网、APP以及微信公众号。

 

以大黄蜂12号焕新版重疾险为例子，这款产品的保司是北京人寿，

 

投保后我们可以关注【北京人寿保通官微】：

 

点击右下角【服务】→进去后点【保单查询】，就能看到自己投保的保单情况。 

 

 

目前官微除了保单查询功能之外，还有电子保单下载和纸质保单申请等功能。

 

不过保险公司的官微，只能查看你在那家公司买的产品，

 

其他保司的保单，就需要关注对应保司的官方渠道才能查看。

 

那万一出现特殊情况，比如投保的保险公司，被其他保司接管了，

 

这时候保单应该怎么查询呢？

 

以华夏人寿转瑞众保险为例子，可以咨询瑞众的客服获取保单信息。 

 

 

3、个人电子邮箱

 

线上投保时，保险公司都会要求我们提供一个电子邮箱，目的就是发送电子保单。

 

登陆填写的邮箱后，就可以查看保险公司发来的保单邮件。

如果邮件数量过多，很难找到的话，可以在搜索框里输入“保单”、“保险”等关键词来查看。

 

如果时间太久，邮件有可能被放进了“垃圾箱”，也可以留意一下“垃圾箱”的邮件。

虽然电子邮箱查看是比较方便，但是防患于未然，

 

还是建议大家收到保险公司发来的邮件后，及时保存到自己的电脑上，以后想看也方便。

 

4、保险平台保单管理工具

 

保险公司除了自己组建团队卖保险，还会跟其它平台合作，请平台代销他们的产品。

 

一些规模大、技术实力强的平台，会开发专门的保单管理工具，如APP、小程序等，

 

我们可以把这类工具利用起来，记录保单信息，随时查看。

 

比如你是通过奶爸保平台投保的，可以在【奶爸保保单管理】小程序上查看自己和家人的保单。

 

投保成功后，在微信上搜索【奶爸保保单管理】小程序，用微信手机号或者投保手机号授权登录，就可以看到了。

 

 

如果是通过其他渠道投保的，也可以把自己保单的基础信息录入进来，统一管理。

除了查看保单外，还能进行保单备份、查看保障分布，

 

从而完善自己和家人的保单配置，更加方便快捷。

不知道如何操作的话，可以联系你的奶爸保专属规划师，

 

或者点这里联系我们，我们安排一位规划师协助你。

 

三、怎么管理好自己的保单？

 

保单都找出来以后，怎么管理呢？

 

这里也分享几个实用方法给大家：

 

1、把电子保单打印出来

 

第一个办法，是把所有的保单都打印出来，分类整理好，统一放到专门的文件袋里。

 

虽然原始，但胜在也比较实用的办法。

 

纸质版保单的好处在于：方便快速查看，并且可以给家人留档。

 

不过，一旦保单过多，也会有点混淆。

 

2、用excel表格保存

 

第二个办法，是整理到Excel表格里。

 

好处是一目了然，逻辑清晰。

 

具体信息包括保险公司、险种、产品名称、保障内容、投/被保人/受益人、保费、扣款账号等。

  

表单的制作，要求我们对自身的保障比较了解，懂得怎么分类汇总，

 

如果需要这种表格模板，可以联系规划师领取，也可以让规划师帮忙整理保单，做保单检视。

 

这两个方法一起使用，更加事半功倍。

 

不过，不管是打印出来的纸质保单，还是用excel做的电子表格，

 

都要把存放位置及时同步给家人，当自己不方便的时候，

 

家人也可以拿着保单向保险公司申请理赔。

 

3、保单管理APP（小程序） 

 

第三个办法，是使用专门管理保单的APP或小程序。 

 

可以利用这些小工具记录保单信息，随时查看。

 

如果是在奶爸这边投保的话，可以登录【奶爸保保单管理】小程序，这时系统会发送一条授权信息， 

 

授权成功后，就可以查看自己当时所购买的保单情况。

 

 

 

当然，如果是通过其他渠道投保的，就需要把保单的基础信息录入进来，这样就可以同步自己及家人的保单情况。 

 

【奶爸保保单管理】小程序还能进行保单备份、查看保障分布等功能，

从而完善自己和家人的保单配置，更加方便快捷。 

 

不知道如何操作的朋友，可以联系我们的规划师进行了解。 

 

4、找专业保单代管理机构

 

找保单管理机构适合大额的保单，或保单数量非常多的家庭。

 

普通人的保单数如果不多，自己制表或使用专门管理保单的APP或小程序，就可以了。

 

四、奶爸总结

 

保单管理不仅关乎理赔的顺利进行，还对保险配置的持续优化具有重要意义，值得我们投入精力认真对待。

 

此外，奶爸也建议大家每年定期做好保单检查，对于保障缺失或者不够完善的情况，也可以适时进行补充，争取给到自己和家人较充分的风险保障。

如果大家挑选保险有什么困难，可以扫码关注：奶爸保公众号进行1对1咨询。

现在关注“奶爸保”公众号，回复“官网”，还可以免费领取价值199元的保障大礼包哦，让您买保险变得更简单。